Сотрудниками Управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по Республике Бурятия пресечена деятельность организованной преступной группы, занимающейся на территории Республики Бурятия хищением денежных средств кредитных организаций в особо крупных размерах. В качестве потерпевших выступают представители 8 различных кредитных организаций.
В ходе проведенных сотрудниками Управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по РБ оперативно-розыскных мероприятий было установлено, что в 2010 году жительница г. Улан-Удэ, не имеющая постоянного места работы и источника дохода, решила похищать денежные средства коммерческих банков, расположенных в г. Улан-Удэ, путем оформления кредитных договоров на имена подставных лиц. В свою преступную деятельность она вовлекла родную сестру и подругу.
В течение шести месяцев сотрудниками Управления осуществлялась оперативная разработка данной преступной группы, в ходе которой был задействован весь комплекс оперативно-розыскных мероприятий, предусмотренных Федеральным законом «Об оперативно-розыскной деятельности», в том числе оперативное внедрение.
В результате разработки было установлено, что для оформления кредитных договоров члены организованной группы привлекали в качестве подставных заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, в большей их части проживающих в сельских районах, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы, места жительства и собственности, и испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию.
При этом в целях придания видимости законности своих действий, введения в заблуждение привлекаемых в качестве подставных лиц граждан, члены ОПГ осуществляли прием граждан в офисах, создавая ореол успешной предпринимательской деятельности.
Данных лиц убеждали заключать кредитные договоры, по которым, якобы платежи производить не нужно. Ссылаясь на связи и договоренности в кредитных организациях, посредством которых, якобы зафиксированные в банке данные заемщиков и факт оформления кредита уничтожатся, а в ряде случаев, обещая подставным заемщикам самостоятельно погасить кредиты, выданные на их имена. В действительности, участники ОПГ не имели намерения и реальной возможности погасить кредиты, кроме того, сами имели значительную кредиторскую задолженность перед коммерческими банками г. Улан-Удэ.
Полученные кредитные денежные средства распределялись между участниками преступной группы, подставное лицо получало около 10% от суммы кредитов.
Так, в декабре 2010 года с целью хищения денежных средств путем оформления кредита в ОАО «ОТП Банк» на имя подставного лица, члены ОПГ решили похитить денежные средства указанной кредитной организации и приобрести в торговой организации шубу из меха норки стоимостью 83 000 рублей для последующей перепродажи и получения за нее наличных денежных средств.Для этих целей была привлечена жительница Иволгинского района гр.Р.
В паспортные данные данной гражданки были внесены изменения о ее регистрации в г. Улан-Удэ. В качестве придания респектабельного вида была предоставлена норковая шуба. В банк были представлены сведения, что она якобы, проживает в собственной квартире в г. Улан-Удэ, является работником ОАО «Желдорреммаш», её доход составляет 25 000 рублей в месяц.
В действительности, на тот момент гр. Р не имела постоянной работы и источника дохода.
В конечном итоге между банком и данной гражданкой был заключен кредитный договор, на основании которого последняя получила в кредит в торговой организации норковую шубу стоимостью 83 тыс.руб., которую передала членам ОПГ. В качестве вознаграждения получила 7 тыс.руб.
В целях совершения преступлений участниками ОПГ были изготовлены поддельные штампы УФМС по РБ о снятии с регистрационного учета и регистрации по месту жительства, в том числе сельских районов РБ, также штампов Управления ЗАГС о расторжении и регистрации брака, с целью их внесения в паспорта граждан РФ на имена подставных лиц и записей заведомо ложных сведений о регистрации их места жительства в г. Улан-Удэ и регистрации брака, для дальнейшего использования указанных поддельных официальных документов при заключении кредитных договоров с банками.
Кроме того приобретались сим - карты по паспортам на имена подставных лиц, в том числе выступавших в качестве заемщиков. Абонентские номера телефонов данных сим - карт использовались членами ОПГ для указания в анкетах заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков и в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками банков на данные номера, для осуществления проверки благонадежности и места жительства заемщиков, члены ОПГ лично отвечали на телефонные звонки и сообщали заведомо ложную информацию, а также использовали различных граждан, которые за определенное вознаграждение соглашались отвечать на телефонные звонки сотрудников банков и подтверждать фиктивное место работы заемщиков.
Денежные средства, похищенные у кредитных организаций, расположенных в г. Улан-Удэ, члены организованной группы делили между собой, используя как для личных нужд, так и для продолжения преступной деятельности организованной преступной группы, а именно:
- для оплаты аренды офисов, с целью придания видимости успешной предпринимательской деятельности;
- для обеспечения доставки подставных лиц к местам кредитных организаций;
- в ряде случаев для приобретения носимой одежды потенциальным заемщикам с целью создания видимого благополучия и респектабельного вида клиента банка у сотрудников кредитных организаций;
- для оплаты первоначальных взносов при оформлении кредитов;
- для выплаты подставным лицам денежного вознаграждения за оформление кредитов на их имена;
- для выплаты неустановленным следствием лицам за услуги по изготовлению поддельных печатей и штампов;
- для приобретения технических средств, в том числе персональных компьютеров, множительной техники, средств связи, использовавшихся при совершении преступления;
- для частичного погашения кредиторской задолженности с целью сокрытия факта совершенного преступления;
Участникам группы предъявлено обвинение по 23 эпизодам совершения преступлений, предусмотренных статьей 159 УК РФ по факту мошенничества, совершенного в составе организованной преступной группы и в особо крупном размере. Мошенникам грозит до 10 лет лишения свободы.
В настоящее время сотрудниками Управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по РБ проводится оперативно-розыскные мероприятия в отношении других преступных групп, действующих на территории Республики Бурятия по вышеуказанной схеме.